5月22日晚上8點(diǎn)，北方某省一家郵幣卡交易平臺(tái)準(zhǔn)時(shí)發(fā)布了第72份“停業(yè)整頓進(jìn)展”通知。從1月20日起，這家平臺(tái)就停止郵幣卡交易開(kāi)始自查。這些日復(fù)一日、一字不改的通知似乎是在安慰數(shù)十萬(wàn)名投資者，告訴他們還有一線希望。
郵幣卡交易是近三年來(lái)流行起來(lái)的一種新型金融詐騙，它把郵票、紀(jì)念幣等當(dāng)做股票來(lái)交易，先制造暴漲的行情，引誘投資者在高位接盤(pán)后，行情便急轉(zhuǎn)直下連續(xù)暴跌。莊家獲得巨額收益后再制造新一輪行情，而絕大多數(shù)投資者都難逃血本無(wú)歸的結(jié)局。
2015年以來(lái)，國(guó)內(nèi)涌現(xiàn)了大大小小約120家郵幣卡電子交易所，上述平臺(tái)是其中交易量最大的市場(chǎng)之一，日均成交額在20億元到80億元之間，上市郵票、紀(jì)念幣數(shù)量多達(dá)271只。
今年3月17日，國(guó)務(wù)院批設(shè)的清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議辦公室(下稱“清整辦”)向各省下發(fā)文件，要求對(duì)郵幣卡類違規(guī)交易模式果斷采取措施，控制交易場(chǎng)所和主要莊家的人員和資金，防止卷款潛逃。
除了停止平臺(tái)交易、盡力挽回投資者損失，更值得思考的是，這類交易模式已經(jīng)違反了國(guó)務(wù)院相關(guān)規(guī)定，為什么還能如此迅速地發(fā)展起來(lái)并且一直處在監(jiān)管的灰色地帶?姑且不論其已違規(guī)且或涉嫌詐騙，這種郵幣卡電子盤(pán)交易活動(dòng)真能起到支持藝術(shù)品投資、傳承郵幣文化的作用嗎?
免費(fèi)的股票交流陷阱
2016年6月，吳女士(化名)被拉進(jìn)一個(gè)股票交流新浪直播間，不交錢(qián)還能學(xué)習(xí)炒股票讓她覺(jué)得很劃算。當(dāng)時(shí)正好遇到大盤(pán)反彈，群里“老師”推薦的幾只股票漲勢(shì)喜人，這讓吳女士對(duì)“老師”的水平欽佩不已、深信不疑。
不久，“老師”突然向大家推薦誰(shuí)也搜不著的股票代碼。原來(lái)那不是股票，是郵票。“老師”說(shuō)，股票進(jìn)入熊市不好做，但是郵票行情獨(dú)好，交易方式也很簡(jiǎn)單，跟股票一模一樣，并且盤(pán)子小、價(jià)格容易拉升，只要盯住莊家就能賺錢(qián)。
經(jīng)過(guò)“老師”和“群友”的不斷鼓動(dòng)，吳女士在前述郵幣卡交易平臺(tái)開(kāi)了賬戶。“老師”建議吳女士關(guān)注海南風(fēng)光雕刻版(藏品代碼600012)、一輪生肖虎(609012)和八一軍徽(609021)三只郵票。
這三只郵票一連十幾天都是10%漲停，吳女士始終買(mǎi)不進(jìn)去，感到心急火燎。終于有一天漲停板打開(kāi)了，吳女士立即買(mǎi)入，誰(shuí)知郵票價(jià)格當(dāng)天變?yōu)榈?，并從此便跌跌不休，從平均一?000元左右跌至300元左右。
在“老師”指導(dǎo)下，吳女士從前期買(mǎi)入到后期補(bǔ)倉(cāng)，先后共投入了約100萬(wàn)元，等到賣(mài)出后損失近半。短短一個(gè)月里，和吳女士一樣深套這幾只郵票的全國(guó)大約有一萬(wàn)名投資者，他們都是該平臺(tái)的一家會(huì)員公司——浙江華恩資本管理有限公司(下稱“浙江華恩”)開(kāi)發(fā)的客戶。在平臺(tái)的代理商之間，這種郵票運(yùn)作路數(shù)被稱為“萬(wàn)人打板”。
2016年12月29日，浙江省金華市公安局統(tǒng)一指揮調(diào)度江南、金東、義烏、東陽(yáng)、舟山普陀五地警方，在山西太原端掉了一個(gè)人數(shù)眾多、涉案金額巨大的“網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙”，抓獲犯罪嫌疑人392人，后刑拘347人。他們都是浙江華恩的員工。
12月30日，警方順藤摸瓜，凍結(jié)了上述平臺(tái)銀行賬戶10.2億元資金，還從其服務(wù)器后臺(tái)導(dǎo)出了由浙江華恩開(kāi)發(fā)的4.5萬(wàn)名受害者。接近辦案警方的人士告訴記者，由于平臺(tái)頻繁刪除信息，實(shí)際受害者可能超過(guò)4.5萬(wàn)名，并且，浙江華恩不過(guò)是該平臺(tái)約2000家會(huì)員公司的其中一家。
2017年1月20日，河北省滄州市公安局以調(diào)查詐騙案為由調(diào)取了該平臺(tái)的財(cái)務(wù)賬目、會(huì)員入市協(xié)議，以及271只郵幣的上市手續(xù)等材料，一起涉及全國(guó)各地受害者的郵幣卡詐騙案終于浮出水面。
騙局腳本：一人分飾N角
打開(kāi)上述郵幣卡交易平臺(tái)的交易終端軟件可以看到，其界面與股票行情軟件十分接近，只不過(guò)證券代碼代表的是郵幣而不是股票。唯一的區(qū)別是，郵幣卡一周交易6天，除了模仿股市的早盤(pán)和午盤(pán)，還有晚上7點(diǎn)到9點(diǎn)的夜盤(pán)，以讓上班族也有時(shí)間參與交易。
起初，吳女士以為自己只是遇到了和股市一樣的行情波動(dòng)。不過(guò)，警方掌握的證據(jù)證明，這不是簡(jiǎn)單的市場(chǎng)波動(dòng)，而是一個(gè)系統(tǒng)性的騙局。騙子們不僅有周密的行騙步驟，還會(huì)人為制造行情，誘使投資者上當(dāng)受騙。
記者獲得了一份上述郵幣卡交易平臺(tái)代理商“高城老師”對(duì)內(nèi)的培訓(xùn)視頻。視頻中，“高城”對(duì)員工說(shuō)：“要揣摩客戶的心理，打消他的顧慮，跟他先打得火熱，然后給他筑夢(mèng)，讓他把資金轉(zhuǎn)到郵票上來(lái)。要催客戶趕緊入金，因?yàn)橘Y金的基數(shù)決定了莊家能做幾只票。”
“高城”特別強(qiáng)調(diào)，客戶入金的第一周不能虧損，各團(tuán)隊(duì)人員要在群里一起宣傳“萬(wàn)人打板”，“在大幅拉升的情況下，客戶容易沖動(dòng)，會(huì)瘋狂增加資金投入。每位‘老師’一周內(nèi)至少要拉進(jìn)50萬(wàn)元客戶資金，200人團(tuán)隊(duì)一共是1億元目標(biāo)。”
在另一個(gè)培訓(xùn)視頻中，一名該平臺(tái)會(huì)員公司的“老師”在教新員工如何做出逼真的交易記錄，業(yè)內(nèi)稱為“模擬倉(cāng)單”，制作方法簡(jiǎn)易，只要在電子表格模板中填好數(shù)字、顏色，再和日期等一起剪貼到交易界面截圖上，就可以發(fā)給客戶，謊稱盈利情況了。
主講“老師”在視頻中稱：“只有團(tuán)隊(duì)需要開(kāi)發(fā)客戶的時(shí)候才能用模擬倉(cāng)單。模擬表格堅(jiān)決不允許第一人稱使用，不能說(shuō)我賺了多少，可以說(shuō)之前一位朋友在你的建議下賺錢(qián)了。會(huì)員會(huì)抽查大家的聊天記錄。”
會(huì)員公司內(nèi)部分工明確，有主播、老師、管理員、小號(hào)(偽裝成普通投資者的業(yè)務(wù)員)等角色。接近辦案警方的人士告訴記者：“他們都有劇本，有行騙步驟，對(duì)話都是有腳本的。一個(gè)業(yè)務(wù)員會(huì)扮演幾十個(gè)角色，每個(gè)QQ都對(duì)應(yīng)一個(gè)年齡、性格、家庭、從事職業(yè)。他會(huì)用不同的QQ來(lái)跟你對(duì)話。”
記者通過(guò)調(diào)查了解到，會(huì)員公司實(shí)際上就是莊家，代理商指導(dǎo)客戶“打莊”、“跟莊”，實(shí)際上仍然是在與客戶進(jìn)行對(duì)賭交易。
根據(jù)上述平臺(tái)的業(yè)務(wù)規(guī)則，會(huì)員又分特別會(huì)員和經(jīng)紀(jì)會(huì)員。特別會(huì)員可以理解為郵幣發(fā)行商，其向平臺(tái)繳納一定費(fèi)用就可以發(fā)行郵票，經(jīng)紀(jì)會(huì)員會(huì)和特別會(huì)員配合拉升價(jià)格，招攬投資者在高位接盤(pán)，出貨獲利后按約定分成。
第一財(cái)經(jīng)記者調(diào)查國(guó)內(nèi)多家郵幣卡交易平臺(tái)后發(fā)現(xiàn)，類似的通過(guò)免費(fèi)股票交流陷阱誘騙投資者入局，仿股票的電子盤(pán)交易模式，平臺(tái)與發(fā)行方串通，與會(huì)員公司、代理商共同坐莊，人為制造行情，導(dǎo)致投資者步步深陷，最終蒙受巨額損失等種種操作手法，在這些平臺(tái)中都普遍存在。
