引誘客戶 多手段騙取信任
記者了解到，這些受害者都是李嬋積累了多年的老客戶，均是銀行500萬資產(chǎn)以上的貴賓客戶。“她說自己上有老下有小，在廣州安居樂業(yè)的，不可能騙我們。她吃個(gè)壽司要跑到日本吃，老公的眼鏡也要花一萬多。她還說她老公花了12萬給她買了項(xiàng)鏈。我們看她自己有份好工作，老公也有錢，生活那么好，怎么也想不到她會(huì)騙人。”事發(fā)之后，投訴人劉女士和其他受害人才發(fā)現(xiàn)李嬋已經(jīng)和丈夫離婚，“他們是為了轉(zhuǎn)移資金假離婚!大年初一的時(shí)候我們通過朋友找到她家，發(fā)現(xiàn)她還和老公住在一起。” 劉女士介紹，為了向受害人證明“資金過橋”項(xiàng)目是銀行的項(xiàng)目，李嬋偽造合同和銀行章、私章等。“我在銀行辦公室簽的合同，是民生銀行的制式合同，章也是民生銀行的章。哪里想得到會(huì)是騙局呢?后來報(bào)了案，才告訴我們是假合同、假章。”
記者了解到，受害人中部分人是在銀行簽的合同，也有部分人是通過函寄的方式，“我本人的合同是她拿到我檔口簽的。”宮先生說。宮先生告訴記者，在整個(gè)詐騙期間，李嬋是兩度懷孕。“她挺著個(gè)大肚子還騙我們，我真是不能理解!”
宮先生說，2016年國(guó)慶長(zhǎng)假后，由于多筆到期利息未能償付，在受害人追問之下，李嬋坦陳無法支付，也坦陳所謂的“資金過橋”“項(xiàng)目投資”均是虛構(gòu)的，并供出了她的幕后同謀黃某。
“她跟我們坦白了她有同伙，就是黃某，她還給我們聽了一段電話錄音。錄音里面清清楚楚地說了他們是怎么打算騙取我們這些受害人投入更多錢，把這個(gè)騙局運(yùn)作下去。”
2016年11月9日，宮先生和其他十幾位受害人到廣州市公安局天河區(qū)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)了案。記者從立案告知書上看到，天河公安局認(rèn)為，該案有犯罪事實(shí)發(fā)生，需要追究刑事責(zé)任，已于去年12月7日立案，以集資詐騙案進(jìn)行偵查。投訴人介紹，由于李嬋現(xiàn)在處于哺乳期，已經(jīng)取保候?qū)?。記者撥打李嬋的?lián)系電話，發(fā)現(xiàn)其電話已經(jīng)是空號(hào)，還有一個(gè)電話處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。
立案通知書
民生銀行廣州分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人證實(shí)李嬋現(xiàn)在哺乳期，目前處于取保候?qū)彔顟B(tài)。該位負(fù)責(zé)人向記者表示，現(xiàn)在案件還在偵查階段，很多細(xì)節(jié)還不清楚。但從目前已經(jīng)掌握的情況看，這起事件應(yīng)是李嬋個(gè)人的涉嫌詐騙行為。該位負(fù)責(zé)人同時(shí)表明銀行方面的態(tài)度：“我們會(huì)積極配合調(diào)查，等案件調(diào)查清楚了，該負(fù)的責(zé)任我們一定會(huì)負(fù)。”
專家提醒：購買理財(cái)產(chǎn)品需謹(jǐn)慎市民在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)如何避免掉入“假理財(cái)”的陷阱?華南理工大學(xué)法學(xué)院徐松林教授表示，市民可以從匯款賬戶、理財(cái)利率和辦理業(yè)務(wù)的地點(diǎn)和方式等幾方面進(jìn)行鑒別。徐教授表示：“雖然市民沒有能力識(shí)別在銀行簽的合同和蓋的章是真是假，但在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，可以確認(rèn)需要匯款的賬戶是私人賬戶還是銀行賬戶。”
徐教授還表示，一般的銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率都在4%~5%左右，“遇到超過這個(gè)額度的理財(cái)產(chǎn)品，市民就需要警惕了”，他表示：“像受害人購買的這些理財(cái)產(chǎn)品，利息高達(dá)7%甚至以上，一般的理財(cái)產(chǎn)品是不可能有這樣的高收益的。”
同時(shí)徐教授還提醒：“銀行的業(yè)務(wù)就該在銀行辦理。包括理財(cái)，也是需要在銀行網(wǎng)點(diǎn)或者正規(guī)的銀行電子渠道辦理手續(xù)的。不能因?yàn)殡p方關(guān)系熟絡(luò)就掉以輕心。”
民生銀行廣州分行辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人董小姐告訴記者，民生銀行的理財(cái)產(chǎn)品利息一般都在4%左右。她還提醒市民：“所有的商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品都會(huì)納入全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)，市民在購買理財(cái)產(chǎn)品后，可以拿著理財(cái)產(chǎn)品的登記編碼到中國(guó)理財(cái)網(wǎng)上查詢確認(rèn)自己的理財(cái)信息，謹(jǐn)防受騙。”
