中金社2017年4月14日消息， 以賺錢快為噱頭設(shè)置陷阱， 80余人600余萬打水漂。
名義上“投資原油”，實則從形式到內(nèi)容通通違法違規(guī)?？梢韵胍姡瑢ν顿Y者來說，這樣的項目只能是——
一個血本無歸的陷阱
五人合伙，注資百萬成立投資咨詢有限公司，號稱從事“原油現(xiàn)貨交易”，并有分析師提供專業(yè)指導(dǎo)，可當(dāng)天買賣的“T+0”模式、30-50倍的資金杠桿，這些“賺快錢”的噱頭吸引了不少投資者參與。而僅6個月，80余名投資者的600余萬元資金卻打了水漂。
原來，所謂投資平臺實質(zhì)是一場賭局，莊家冒充專業(yè)分析師，通過提供反向理財建議，將客戶引向歧途，從中牟取暴利。
2016年9月27日，犯罪嫌疑人鄒有根、何超、季磊磊、葉棚、王棽棽、沈國偉、趙偉、翟軍強等人被江蘇省無錫市濱湖區(qū)檢察院以詐騙罪依法批準(zhǔn)逮捕。2017年3月24日，該院向無錫市濱湖區(qū)法院提起公訴。
發(fā)掘“藍海”，投資平臺成“搖錢樹”
2014年5月，25歲的鄒有根在上海開了一家“裕千”投資咨詢公司，主營股票投資軟件“CCTV證券培訓(xùn)終端”，公司還有另兩名股東何超、季磊磊。2015年7月，鄒結(jié)識了做“原油現(xiàn)貨交易”的王某。王某告訴他，這是一種新興互聯(lián)網(wǎng)金融，屬于中介機構(gòu)搭建的“大宗商品平臺”，現(xiàn)在很時興，賺錢很容易。
鄒覺得有利可圖，洽談后，“裕千”公司成為王某所在深圳金恒豐石油化工貿(mào)易有限公司、旗創(chuàng)商銀(天津)有限公司的居間，專門發(fā)展客戶至天津電交所、深圳石油化工交易所等平臺開戶投資“原油現(xiàn)貨交易”。
同年10月，鄒又與何超、葉棚等5人，以葉名義成立“裕牛”投資咨詢公司。與“裕千”公司一道，將“原油現(xiàn)貨交易”鼓吹成投資“藍海”，號稱“30萬當(dāng)天可博50萬”，以電話、QQ推銷，大量吸引著不明就里的投資者。
其實，鄒有根等人所謂的“原油現(xiàn)貨”，既非“原油”，也非“現(xiàn)貨”，打的是管控政策的擦邊球。濱湖區(qū)檢察院承辦檢察官介紹，平臺實際交易過程中并無現(xiàn)貨參與，現(xiàn)貨的說法只為規(guī)避“原油期貨”交易禁區(qū)。而交易標(biāo)的物在鄒公司內(nèi)部文件白紙黑字寫明為“大連油”(重油)。對于為何不向客戶如實說明經(jīng)營的產(chǎn)品，鄒解釋說，“原油”說法更易為大眾接受，能促使客戶盡快開戶。
公司采用的經(jīng)營模式，說白了就是公司與客戶對賭：公司在平臺投入一筆保證金，客戶贏利就從這筆保證金中支出，客戶虧錢就進了公司的賬。而早在2012年，這種交易方式已被國務(wù)院發(fā)文明令禁止。
這樣一個從形式到內(nèi)容，通通違法違規(guī)的投資項目，可想而知，等待客戶的必然是一個深不可測的陷阱。
以“話術(shù)”引人上鉤，手續(xù)費里有貓膩
2016年3月，家住江蘇無錫濱湖區(qū)的周某接到推銷電話，對方自稱“益明操盤手”，推薦投資“原油現(xiàn)貨交易”。加QQ聊天后，對方發(fā)來幾張K線盈利圖，并介紹，公司按客戶投資門檻，依次安排從“助理”到“至尊”五級“資深分析師”指導(dǎo)。數(shù)日后，對方便遠程操作為周某在“大連再生資源交易所現(xiàn)貨掛牌系統(tǒng)”開戶，并將周某10萬元通過網(wǎng)銀打入交易賬戶。
從4月7日開戶起，對方專門派分析師每天用QQ指導(dǎo)操作交易。周某第一單操作賺了1.2萬元，之后卻一路下滑，不僅沒有收到吹噓得天花亂墜的高額收益，還在一周內(nèi)虧損近7萬元，其中僅手續(xù)費就近5萬元。周某立即報警。
這名神秘“操盤手”就是鄒手下的業(yè)務(wù)員燕某。裕千公司的經(jīng)營套路是：網(wǎng)上購買號單，業(yè)務(wù)員打電話、QQ聊天搭訕，以“啟明金融研究所服務(wù)團隊”客戶經(jīng)理頭銜套話，從股市行情低迷，聊到原油投資話題，最終為客戶在平臺開戶。公司有專門的話術(shù)培訓(xùn)，對話中，業(yè)務(wù)員擅長使用“翻倍行情”“空頭做多”等似懂非懂的術(shù)語，一味夸大收益，并采用模擬操盤軟件，將修改過的虛高K線圖截屏發(fā)給客戶;客戶還會被拉入一個投資QQ群，群里不少是業(yè)務(wù)員開小號扮演的“托”，“托”們自問自答，爭相“曬”偽高盈利截圖，群里氣氛高漲，客戶容易被煽動，盲目快投資，投大錢。
檢察官介紹，對于每次交易收取手續(xù)費高達萬分之十六，周某表示知情，并說銷售人員稱已屬優(yōu)惠。還有不少客戶最終雖退出平臺卻未報警，已受騙卻還認(rèn)為是正常的投資風(fēng)險，使這幫人騙術(shù)更隱蔽，屢屢得手。
親切、主動、專業(yè)，是鄒有根等人對業(yè)務(wù)員的要求。他們經(jīng)常手把手教中老年客戶使用微信，遠程操作，代為開戶。公司有專門“話術(shù)”培訓(xùn)，教授用簡單易懂的語言，分析投資市場，穩(wěn)住投資者。當(dāng)客戶開戶不久，發(fā)現(xiàn)虧本遠高于盈利，此時業(yè)務(wù)員還會積極安撫，等到平倉后，他們就銷聲匿跡了。
話術(shù)、虛假夸大盈利圖和專業(yè)“分析師”團隊，正是這家公司吸引客戶的三大“法寶”。
2016年7月，商務(wù)部公布了137家不具資質(zhì)的現(xiàn)貨交易企業(yè)名單，在客戶中引起不小震蕩，紛紛質(zhì)疑平臺合法性。鄒有根忙連線開會，整理出“原油現(xiàn)貨交易不歸國家商務(wù)部所管，不會影響市場正常交易”統(tǒng)一回復(fù)模板散發(fā)，很快平復(fù)了客戶情緒。
“王牌”分析師，讓客戶血本無歸
拉來了客戶，如何盡快清空他們的資金池，此時“分析師”登場了。
開戶后，公司會有“分析師”跟進每個客戶。他們擅長發(fā)表市場看法、數(shù)據(jù)預(yù)期，點評股票、原油市場走向了如指掌。其實這全部來自一個金融APP“金十?dāng)?shù)據(jù)”，通過引用這些財經(jīng)數(shù)據(jù)，加上每逢周三EIA(美國信息能源署)公布的原油庫存數(shù)，分析師就可翻云覆雨。
不少客戶本身只是業(yè)余投資，對“原油現(xiàn)貨”概念完全陌生，一旦上鉤，對“分析師”依賴性很強，言聽計從。
然而，總有客戶“不聽話”，不愿一味被“分析師”牽著鼻子走。“分析師”還會直播“授課”，面授機宜，真人上線現(xiàn)身說法，輔以動態(tài)K線圖，鼓動投資人亦步亦趨，同時還進一步電話施壓。
其實，在這場游戲中，客戶根本沒有勝算。鄒有根等公司高層掌握著平臺后臺密碼，對客戶每一筆資金動向一目了然，在公司內(nèi)部的“原油投資管理群”中，鄒有根等人每天向“分析師”發(fā)號施令，讓哪個客戶虧多少，什么時候平倉，指哪打哪，又快又狠。
除增加交易次數(shù)，提高手續(xù)費外，鄒有根公司還有個“絕招”：大行情反手操作?？蛻粲?，就以“行情有變”“小賠大賺”鼓動其迅速反手操作;如客戶虧損就不予干預(yù)。為免被過早看穿伎倆，偶爾也會放放“煙幕彈”，讓客戶少賠一些，刺激再次入金翻本。因為一筆讓客戶賠光，按手續(xù)費提成的業(yè)務(wù)員、“分析師”無錢可賺，還向鄒有根等公司老板提出抗議。
表面上看，平臺上的數(shù)據(jù)和國際油價走勢相同，事實上只是參照國際市場盤面生成的數(shù)據(jù)，所有資金根本沒有進入國際市場，而是在平臺自有賬戶上運轉(zhuǎn)。被稱為“頭寸”的客戶虧損加上手續(xù)費，會員單位抽成后，剩下絕大部分都進了鄒有根他們的腰包。他們的最終目的，就是讓客戶在交易中虧損，將客戶投入平臺賬戶的資金耗盡。
這種模式下，公司暴利空前，短短幾個月，僅幾名“分析師”的薪金就從每月5000底薪加提成，漲成了固定月薪1.5萬元。
