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13日,銀監(jiān)會通報顯示:興業(yè)銀行江門分行因票據(jù)業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被銀監(jiān)會廣東監(jiān)管局罰款人民幣35萬元,處罰時間顯示為2016年12月30日。
《直面》傳媒注意到:在一個月的時間內(nèi),興業(yè)銀行已有數(shù)家分支機構(gòu)因違規(guī)遭到監(jiān)管部門的重罰。12日,銀監(jiān)會公布行政處罰信息顯示:興業(yè)銀行廣州分行因?qū)爩俜种C構(gòu)票據(jù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負有管理責(zé)任,而被罰人民幣30萬元。
據(jù)《直面》傳媒查詢獲悉:同一天被處罰的還有興業(yè)銀行中山沙溪支行,被罰人民幣30萬元;興業(yè)銀行佛山高明支行被罰人民幣20萬元;興業(yè)銀行中山分行被罰人民幣30萬元;興業(yè)銀行中山小欖支行被罰人民幣30萬元。
此外,興業(yè)銀行濟南分行未按規(guī)定對信貸資金用途進行監(jiān)控,信貸資金轉(zhuǎn)作銀承匯票保證金、未按規(guī)定審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實性,被銀監(jiān)會山東監(jiān)管局罰款35萬元。
據(jù)《直面》傳媒了解,興業(yè)銀行被銀監(jiān)部門處罰最重的一次是2016年11月17日,當(dāng)天,北京銀監(jiān)局連發(fā)四張罰單,合計總罰款金額高達555萬元。
其中京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕161號顯示:興業(yè)銀行北京分行辦理的7項同業(yè)投資業(yè)務(wù),接受了間接的第三方金融機構(gòu)的信用擔(dān)保,嚴重違反了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號)。興業(yè)銀行北京分行辦理的7項同業(yè)投資業(yè)務(wù),接受了間接的第三方金融機構(gòu)的信用擔(dān)保,嚴重違反了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號)。北京銀監(jiān)局責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正,并對其七項違法行為分別給予50萬元罰款的行政處罰,以上罰款合350元。對責(zé)任人門興給予警告并處5萬元罰款的行政處罰。
京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕162號顯示:興業(yè)銀行北京東單支行辦理的2筆流動資金貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查失職;貸后管理不到位,未分析、掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險因素。責(zé)令興業(yè)銀行北京東單支行改正,并對其給予50萬元罰款的行政處罰;京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕160號顯示:興業(yè)銀行北京甘家口支行貸前調(diào)查嚴重失職、貸后管理不到位。責(zé)令興業(yè)銀行北京甘家口支行改正,并對其給予50萬元罰款的行政處罰;京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕159號指出:興業(yè)銀行北京分行辦理的1筆流動資金貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查失職,未對借款人真實財務(wù)狀況履行盡職調(diào)查;貸后管理不到位,未分析、掌握影響借款人償債能力的各項風(fēng)險因素,北京銀監(jiān)局責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正,并對興業(yè)銀行北京分行給予50萬元罰款的行政處罰。
據(jù)不完全統(tǒng)計,算上2016年12月2日,興業(yè)銀行天津分行違反審慎經(jīng)營規(guī)則遭天津銀監(jiān)局罰款的20萬元,僅在剛剛過去的2016年12月、11月的兩個內(nèi),興業(yè)銀行就因違規(guī)經(jīng)營而被處罰近800萬元。(直面?zhèn)髅?