新年伊始，外匯管理部門對個人外匯信息申報管理進行完善。記者從國家外匯管理局獲悉，此次改進內(nèi)容主要包括：細化申報內(nèi)容;強化銀行真實性、合規(guī)性審核責(zé)任;對個人申報進行事中事后抽查并加大懲處力度。
外匯局相關(guān)負責(zé)人日前在答記者問時指出，此次完善不涉及個人外匯管理政策調(diào)整，個人年度購匯便利化額度沒有變化。境內(nèi)個人憑有效身份證件進行真實性購匯需求申報后，直接在銀行辦理年度便利化額度之內(nèi)的購匯;便利化額度之外的經(jīng)常項目購匯，憑有交易金額的真實性證明材料辦理，不存在任何障礙。
這位負責(zé)人詳細介紹稱，本次改進個人外匯信息申報管理主要涉及三方面內(nèi)容：
一是細化申報內(nèi)容，明晰個人購付匯應(yīng)遵循的規(guī)則和相應(yīng)的法律責(zé)任。個人辦理購匯業(yè)務(wù)時應(yīng)認真閱讀并如實、完整申報，作出承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的承諾。
二是強化銀行真實性、合規(guī)性審核責(zé)任。要求銀行加強合規(guī)性管理，認真落實展業(yè)原則，完善客戶身份識別。按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕3號)報告大額及可疑交易。對于存在誤導(dǎo)個人購付匯、真實性審核不嚴、協(xié)助個人違規(guī)購付匯、未按規(guī)定報告大額和可疑交易等行為，監(jiān)管部門將依法予以處理。
三是對個人申報進行事中事后抽查并加大懲處力度。虛假申報、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為，將被列入“關(guān)注名單”，在未來一定時期內(nèi)限制或者禁止購匯，依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進行反洗錢調(diào)查、移送司法機關(guān)處理等。
據(jù)悉，個人購匯及使用情況也是社會信用體系的有機組成部分，加強個人購匯事項申報有利于建立健全企業(yè)和居民誠信大數(shù)據(jù)平臺，推進全社會信用體系建設(shè)，加快實現(xiàn)誠信社會。
社會此前普遍關(guān)注，完善個人外匯信息申報管理，會否對境外留學(xué)和旅游等用匯產(chǎn)生影響。對此，上述負責(zé)人指出，個人購匯政策沒有變化。出境留學(xué)在便利化額度內(nèi)購匯，按規(guī)定進行完整、真實的信息申報;超過便利化額度的，提供本人因私護照及有效簽證、境外學(xué)校錄取通知書、學(xué)費證明或生活費用證明就可以購匯。出境旅游可以在便利化額度內(nèi)按需購匯，也可在境外使用銀行卡消費，用匯不受影響。
“新的一年，外匯局將強化外匯市場監(jiān)管，嚴厲打擊外匯違規(guī)違法行為，堅決維護外匯市場健康穩(wěn)定。”上述負責(zé)人稱，“目前個人經(jīng)常項目下購付匯比較便捷，我們將繼續(xù)優(yōu)化相關(guān)政策、督促銀行進一步提高服務(wù)質(zhì)量，同時加強對銀行辦理個人購付匯業(yè)務(wù)真實性合規(guī)性檢查。加大對個人購付匯申報事項的事后抽查和檢查力度，提高對個人申報信息和交易數(shù)據(jù)的監(jiān)測、分析、篩選、審查頻率。”
